Рефинансирование кредитных организаций

Центральный Банк и его функции » Рефинансирование кредитных организаций

Страница 3

Требования к кредитным организациям - контрагентам Банка России:

· отнесена к категории "Финансово стабильные кредитные организации";

· не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов, непредставленного расчета размера обязательных резервов;

· не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России;

· предоставила на основании договора корреспондентского счета (договоров корреспондентского субсчета) Банку России право на списание денежных средств с его корреспондентского счета и корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России, в объеме требований Банка России по договорам на предоставление кредита Банка России на основании инкассовых поручений Банка России без распоряжения банка – владельца счета.

Для обеспечения возможности получения в Банке России внутридневных кредитов и кредитов овернайт или ломбардных кредитов кредитной организации надлежит заключить с Банком России Генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг. Заключение Генерального кредитного договора от имени Банка России осуществляется территориальным учреждением Банка России по месту ведения корреспондентского счета кредитной организации.

Кредитование под залог векселей и кредитных обязательств организаций сферы материального производства осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 3 октября 2000 года № 122-П "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами" (с учетом изменений).

Данный механизм позволяет кредитным организациям получать кредиты в Банке России, предоставляя в залог учтенные векселя и права требования по кредитным договорам из собственного кредитного портфеля. В качестве дополнительного обеспечения требуются поручительства банков. Кредиты такого рода предоставляются на основании заявления кредитной организации на срок до 180 календарных дней с возможностью досрочного возврата. Процентная ставка – 10 процентов годовых. При подаче заявления на получение кредита и в период кредитования банк - потенциальный заемщик (банк-заемщик) должен представлять в Банк России бухгалтерскую отчетность организации, чьи обязательства предлагаются (либо переданы) в залог по кредиту Банка России, и иную информацию в соответствии с Приложением 2 к Положению 122П.

В настоящее время указанным механизмом могут воспользоваться кредитные организации, имеющие открытые корреспондентские счета или корреспондентские субсчета в территориальных учреждениях Банка России 18 регионов Российской Федерации. Распространение данного механизма рефинансирования на различные регионы России осуществляется при наличии заинтересованности со стороны кредитных организаций.

Обеспечение кредита считается достаточным если:

- общая стоимость всех обязательств, входящих в залоговый портфель (с учетом поправочного коэффициента), равна либо превышает сумму испрашиваемого кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования кредитом Банка России;

- имеется одна или более кредитная организация-поручитель.

Требования к кредитным организациям - контрагентам Банка России (банкам-заемщикам и банкам-поручителям):

· не выступает поручителем или заемщиком по действующим кредитам Банка России, предоставленным в соответствии с Положением Банка России от 3.10.2000 № 122-П (с изменениями);

· не является членом одной банковской группы (банковского холдинга) с банком-заемщиком и/или хотя бы с одним из банков-поручителей в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России;

· отнесена к категории "Финансово стабильные кредитные организации" в течение последних 12 месяцев;

· имеет положительное аудиторское заключение по результатам проверки деятельности банка за последние 3 года;

· не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России в течение последних 90 календарных дней;

· выполняет обязательные резервные требования Банка России на последние три отчетные даты;

· не имеет случаев ареста денежных средств на корреспондентском счете открытом в Банке России в течение последних 90 календарных дней;

· не имеет задолженности по платежам в бюджеты всех уровней и внебюджетные фонды Российской Федерации.

Требования к организациям, чьи векселя (права требования по кредитным договорам с которыми) принимаются в обеспечение по кредитам Банка России:

Страницы: 1 2 3 4 5

Актуальные статьи:

Понятие и виды финансового риска
Риск - это вероятность возникновения потерь, убытков, недопоступлений планируемых доходов, прибыли. Потери, имеющие место в предпринимательской деятельности, можно разделить на материальные, трудовые, финансовые. Финансовый риск возникае ...

Торгово-информационная система
Кроме фондовых бирж, услуги в заключении соглашений относительно ценных бумаг может предоставлять организация, созданная торговцами ценными бумагами. Такая организация, определенная ст. 1 Закона Украины «О национальной депозитарной систем ...

Особенности государственного регулирования страховой деятельности на современном этапе
Страховой рынок России функционирует в рамках государственного законодательства и международных правовых актов. Специальное страховое законодательство регулирует специфические страховые отношения и включает в себя законы, указы Президента ...