Прогнозирование поступлений наличных денег в кассы банков

Материалы » Ликвидность баланса банка. Баланс денежных доходов и расходов » Прогнозирование поступлений наличных денег в кассы банков

Страница 3

· взносы в Фонд социальной защиты населения Министерства социальной защиты Республики Беларусь - в установленном размере от фонда заработной платы;

· перечисления заработной платы в учреждения банков для зачисления на вкладные счета физических лиц - с учетом динамики данных по коду 2084 Инструкции;

· заработная плата, выплачиваемая из выручки работникам торговых предприятий, с учетом фактически сложившегося за прошлое время соотношения этих выплат к объему розничного товарооборота;

· заработная плата, выплачиваемая своим работникам эксплуатационными предприятиями Министерства связи Республики Беларусь из кассовых поступлений, - на основании данных территориальных органов Министерства связи Республики Беларусь.

К сумме этих выдач на заработную плату прибавляются возвращенные в кассы учреждений банков суммы невыплаченной заработной платы (депонированная заработная плата) исходя из динамики, сложившейся в аналогичные прогнозируемому периоды прошлых лет, на основании данных по коду 2028 Инструкции. Прогнозируемый объем депонированных сумм учитывается при определении размера прихода наличных денег по коду 2032 Инструкции.

Кроме того, вносятся коррективы на выдачи заработной платы за выходные дни по срокам, приходящимся на другие кварталы, - по фактическому размеру этих выплат за предыдущие периоды и на основании прогнозных данных учреждений банков. Выдача наличных денег на заработную плату увеличиваются на суммы выплат, производимых по срокам, приходящимся в связи с выходными днями на первые числа следующего квартала, и уменьшаются на суммы, выплаченные в предыдущем квартале.

Отдельными строками в данном расчете показываются выдачи на выплату стипендий, расходы, не относящиеся к фонду заработной платы.

Прогнозирование по другим статьям кассовых оборотов, характеризующим поступления наличных денег в кассы учреждений банков и их выдачи, осуществляется исходя из динамики кассовых оборотов за соответствующий период предыдущих лет с учетом фактических оборотов, сложившихся в предыдущих кварталах текущего года.

Национальный банк Республики Беларусь прогнозирует объем наличного денежного оборота и размер эмиссии наличных денег на предстоящий квартал на основании динамики фактически сложившихся показателей наличного денежного оборота за соответствующий период прошлого года и в текущем году, прогноза социально-экономического развития республики, а также прогнозов кассовых оборотов учреждений банков, полученных от Главных (Специализированного) управлений Национального банка Республики Беларусь.

Национальный банк Республики Беларусь на десятый рабочий день месяца, предшествующего прогнозируемому кварталу, доводит Главным управлениям Национального банка Республики Беларусь прогнозируемый эмиссионный показатель по областям и г. Минску на квартал с разбивкой по месяцам.

Главные управления Национального банка Республики Беларусь распределяют прогноз эмиссионного показателя по месяцам по соответствующим районам и городам. При этом учитываются:

· количество дней и другие особенности каждого месяца;

· возможные изменения по месяцам объема розничного товарооборота за счет изменения ценового фактора, размера минимальной заработной платы, размера выплат социального характера за счет принимаемых мер по социальной защите населения, закупок сельскохозяйственной продукции в зависимости от сезонности, активизации поступлений в предпраздничные и праздничные дни и другие особенности;

· сроки уплаты налогов, сборов и других платежей;

· время массовых отпусков;

· проводимые мероприятия по оптимизации наличного денежного обращения.

Главные управления Национального банка Республики Беларусь на основании фактических данных отчета о кассовых оборотах банков (ф.0520) производят по состоянию на 15-е и 22-е число каждого месяца в день поступления отчетности оценку ожидаемого исполнения прогноза кассовых оборотов по территории и в оперативном порядке сообщают в Национальный банк Республики Беларусь.

Страницы: 1 2 3 

Актуальные статьи:

Организация бухгалтерского учета финансовых вложений
Учет финансовых вложений ведется на активном счете 58 "Финансовые вложения". К этому счету могут быть открыты субсчета: 58-1 "Паи и акции", 58-2 "Долговые ценные бумаги", 58-3 "Предоставленные займы" ...

Причины и факторы изменения организационной структуры банка
банк реорганизационный матричный персонал Выбор организационной структуры. Рассмотренные модели построения организационных структур банка показали, что не существует единой оптимальной модели. Многое зависит от конкретных целей и задач, ...

Смета расходов на ведение дела
Перечень расходов по обязательному медицинскому страхованию изложен в п.10 Положения о страховых медицинских организациях, осуществляющих обязательное медицинское страхование, утвержденного Постановлением Совета Министров - Правительства ...