· направление платежа (1 - зачисление, 2 - списание);
· код вида валютной операции;
· сумма денежных средств, списанных со счета (зачисленных на счет) при осуществлении валютной операции, в единицах валюты счета;
· наименование банка получателя платежа при списании денежных средств со счета или банка плательщика при зачислении денежных средств на счет, указанное в расчетном документе;
· банковский идентификационный код (указывается, если банком получателя платежа или банком плательщика является Читинский филиал ОАО АКБ "РОСБАНК"), код банка по справочнику "СВИФТ" для банка-нерезидента - участника системы "СВИФТ", код "НР" - для других банков-нерезидентов;
· номер паспорта сделки (при наличии паспорта сделки);
· код валюты цены контракта (договора);
· сумма валютной операции в единицах валюты цены контракта (договора).
Документы, представляемые резидентом и нерезидентом, хранятся в уполномоченном банке не менее 3 лет с даты помещения документа в материалы валютного контроля.
К неторговым операциям относятся операции по обслуживанию клиентов, не связанных с проведением расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг клиентов банка, а также движением капитала. Филиал осуществляет следующие операции неторгового характера:
1. покупку и продажу наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;
2. инкассо иностранной валюты и платежных документов в валюте;
3. выпуск и обслуживание пластиковых карточек клиентов банка;
4. покупку (оплату) дорожных чеков иностранных банков;
5. оплату денежных аккредитивов и выставление аналогичных аккредитивов.
Неторговые операции, в разрезе отдельных видов, получили широкое распространение для предоставления клиентам более широкого спектра банковских услуг, что играет немаловажное значение в конкурентной борьбе коммерческих банков за привлечение клиентуры. Без операций, а именно осуществления переводов за границу, оплаты и выставления аккредитивов, покупки дорожных чеков, практически невозможна повседневная работа с клиентами. Хотя последние две операции не получили широкого распространения. Выпуск и обслуживание пластиковых карточек — одна из новых операций, которая дает возможность занять еще свободные «ниши рынка» по данному виду операций, привлечь дополнительных клиентов и удержать старых клиентов, поднять престиж банка и занять более высокое положение в конкурентной борьбе между банками. Операция покупки и продажи наличной валюты является одной из основных операций неторгового характера.
Актуальные статьи:
Европейский банк реконструкции и развития
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР, создан в 1990 г., местонахождение — Лондон). Главная цель ЕБРР — способствовать переходу к рыночной экономике в государствах бывшего СССР, странах Центральной и Восточной Европы. ЕБРР креди ...
Резервы, формируемые страховыми организациями
Статьей 26 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" определено, что для обеспечения выполнения принятых страховых обязательств страховщики в порядке и на условиях ...
Особенности функционирования и
перспективы развития
Деятельность страховой компании всецело зависит от людей, которые работают в ней, т.к. самое важное – это поиск клиентов. Не каждый человек может работать страховым агентом, потому что это чрезвычайно сложный в психологическом, да и в физ ...